Développer mon patrimoine
son patrimoine ?
II existe diverses stratégies pour débuter le développement de votre patrimoine en fonction de votre situation.
Elle sera différente entre une personne ayant des économies (héritage, épargne..) et une autre qui part de zéro.
- Diminuer les dépenses excessives : il se pourrait que certaines de vos dépenses soient disproportionnées par rapport à votre situation financière.
- Épargner: mettez de côté la différence entre vos rentrées d’argent et vos dépenses mensuelles.
- Réduire vos impôts avec des niches fiscales : moins d’impôt signifie plus de rentrées d’argent et vous permet de mieux épargner.
- Investir : investissez votre épargne dans des solutions correspondantes à votre profil.
Un procédé
étape par étape
Comme on dit, Rome ne s’est pas faite en un jour. Développer son patrimoine se base sur ce proverbe, car celui-ci se forge sur le long terme.
2 – Ensuite, nous définirons vos objectifs : obtenir des revenus complémentaires, épargner pour vos enfants, se préparer au départ à la retraite…tous ces objectifs sont bien différents et nécessitent un conseil adapté.
3 – S’en suit la préconisation des solutions vis à vis de vos objectifs. Immobilier, produit d’épargne, assurance-vie… nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions.
4 – Enfin, un suivi régulier, généralement de façon annuel, est réalisé. Il permet d’ajuster la stratégie en fonction de votre vie et de faire le point sur vos investissements.
DPA Patrimoine vous accompagne dans le développement de votre
patrimoine.
Foire aux questions
PAR OÙ COMMENCER POUR DÉVELOPPER SON PATRIMOINE ?
Tout commence par un état des lieux honnête de votre situation : revenus, épargne disponible, fiscalité, charges, objectifs à court et long terme. Sans ce diagnostic de départ, on risque d’empiler des produits sans cohérence. DPA Patrimoine réalise ce bilan patrimonial lors du premier rendez-vous gratuit et sans engagement pour construire avec vous une stratégie qui tient la route dans le temps.
QUELLE DIFFÉRENCE ENTRE ÉPARGNE ET INVESTISSEMENT ?
L’épargne livrets, fonds euros préserve votre capital avec peu de risque mais un rendement limité. L’investissement immobilier, actions, private equity vise une rentabilité plus élevée en acceptant une part de risque. Une bonne stratégie patrimoniale combine les deux : une poche d’épargne de précaution disponible à tout moment, et une poche investie sur le long terme pour faire travailler votre argent.
COMBIEN FAUT-IL ÉPARGNER CHAQUE MOIS POUR DÉVELOPPER SON PATRIMOINE ?
Il n’y a pas de montant universel. On recommande généralement d’épargner entre 10% et 20% de ses revenus nets, en commençant par constituer une réserve de précaution de 3 à 6 mois de dépenses. Une fois cette base solide, le surplus peut être investi selon vos objectifs. L’essentiel n’est pas le montant de départ c’est la régularité et la cohérence dans le temps.
EST-IL POSSIBLE DE DÉVELOPPER SON PATRIMOINE AVEC UN BUDGET MODESTE ?
Oui. Des SCPI s’achètent à partir de quelques centaines d’euros, un PER peut être alimenté dès 50 € par mois, et certains contrats d’assurance-vie n’ont pas de minimum de versement. Ce qui compte, c’est de commencer tôt pour bénéficier de l’effet composé sur la durée. Un investissement de 200 € par mois à 35 ans peut représenter un capital significatif à 65 ans.
QUELS PLACEMENTS DPA PATRIMOINE RECOMMANDE-T-IL POUR DÉVELOPPER SON PATRIMOINE ?
Nous ne recommandons pas les mêmes placements à tous nos clients. Selon votre profil, nous pouvons orienter vers l’assurance-vie, les SCPI, le PER, le private equity ou l’immobilier direct. Chaque solution est sélectionnée après analyse de votre situation, de votre fiscalité et de votre horizon d’investissement. L’objectif est toujours le même : faire travailler votre argent de façon cohérente et adaptée à votre vie.
