Placement financier
Les avantages des placements financiers
Potentiel de rendement
Diversification
Diversifier son portefeuille permet de répartir ses fonds sur différentes classes d’actifs (actions, obligations, métaux précieux, fonds diversifiés…), tout en réduisant le risque global.
Revenu passif
Certains placements, comme les dividendes d’actions ou les intérêts sur les obligations, peuvent générer un revenu régulier. Toutes les actions et obligations ne sont pas concernées.
Liquidité
Les actions ou les obligations sont relativement liquides, ce qui signifie que vous pouvez les acheter ou les vendre sur le marché financier.
DPA Patrimoine vous accompagne dans vos placements financiers.
Foire aux questions
QUELLE EST LA DIFFÉRENCE ENTRE UN PLACEMENT SÉCURISÉ ET UN PLACEMENT RISQUÉ ?
Un placement sécurisé livret, fonds euros garantit votre capital mais offre un rendement limité, généralement entre 2% et 4%. Un placement risqué actions, private equity, SCPI expose à une perte en capital mais offre un potentiel de rendement bien supérieur sur le long terme. La clé est de trouver le bon équilibre selon votre situation, votre horizon et ce que vous pouvez vous permettre de ne pas toucher pendant plusieurs années.
QUELS PLACEMENTS RECOMMANDEZ-VOUS EN 2026 ?
Il n’existe pas de placement universel tout dépend de votre profil. Cela dit, plusieurs solutions se distinguent actuellement : les fonds euros pour la sécurité, les SCPI pour un rendement régulier autour de 4 à 6%, les ETF diversifiés pour une exposition aux marchés à moindres frais, et le private equity pour les profils avertis qui acceptent un horizon long. DPA Patrimoine construit une allocation personnalisée en fonction de votre situation globale.
QU'EST-CE QUE LE PRIVATE EQUITY ET À QUI CONVIENT-IL ?
Le private equity consiste à investir dans des entreprises non cotées en Bourse. Accessible via des fonds dédiés (FCPR, FPCI) à partir de quelques milliers d’euros, il offre un potentiel de rendement élevé — souvent entre 8% et 15% annualisé sur les meilleurs millésimes. En contrepartie, votre argent est immobilisé pendant 7 à 10 ans. Il convient aux investisseurs qui ont déjà une base patrimoniale solide et qui cherchent à dynamiser une partie de leur épargne.
COMMENT DIVERSIFIER EFFICACEMENT SES PLACEMENTS ?
La diversification ne se limite pas à avoir plusieurs produits elle doit s’opérer sur plusieurs niveaux : classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, alternatif), zones géographiques, secteurs économiques et horizons temporels. Un portefeuille bien diversifié ne cherche pas à maximiser le rendement sur un seul pari — il cherche à lisser les risques dans le temps. C’est précisément ce que DPA Patrimoine construit avec vous lors du bilan patrimonial.
LES PLACEMENTS FINANCIERS SONT-ILS ADAPTÉS POUR PRÉPARER LA RETRAITE ?
Oui, et c’est même l’une des meilleures approches. Le PER permet de réduire ses impôts aujourd’hui tout en constituant une épargne retraite. L’assurance-vie offre de la flexibilité et une fiscalité avantageuse après 8 ans. Les SCPI génèrent des revenus locatifs réguliers qui viennent compléter la pension. Combinés intelligemment, ces placements permettent de construire un complément de revenus solide pour la retraite sans tout miser sur un seul produit.
